Kripto Borç Verme Hesaplayıcı
Ücretsiz Kripto Borç Verme Hesaplayıcı. APY, bileşik faiz modeli, vade ve platform komisyonlarını kullanarak öngörülen lending getirilerini hesaplayın.
Oranlar ve kilitlenme süreleri protokol/platforma göre değişir. Planlama için muhafazakar varsayımlar kullanın.
Kripto Borç Verme Hesaplayıcı nasıl kullanılır
Kripto Borç Verme Hesaplayıcısı, DeFi protokollerinde veya CeFi platformlarında borç verdiğiniz ya da yatırdığınız kripto paradan kazandığınız faizi, platformun performans komisyonunu düşerek hesaplar.
Belirli bir arz APY'sinde Aave, Compound veya Morpho'da kripto para yatırmanın yalnızca tutmaya kıyasla anlamlı getiri sağlayıp sağlamadığını değerlendirmek için kullanın.
Girdiler ne anlama geliyor?
Yatırım tutarı, borç verdiğiniz veya yatırdığınız USD değeridir. Belirtilen APY, platformun ilan ettiği arz oranıdır; vade tam ay olarak girilir.
Değişken oranlı protokoller için, hesaplayıcı mevcut APY'yi sabit bir yaklaşım olarak kullanır.
Sonuçları doğru yorumlama
Kripto borç verme hesaplayıcısı yalnızca borç veren tarafını modeller: bir mevduatın vade boyunca belirtilen APY ile kazandığı faizi, platform performans komisyonu düşüldükten sonra gösterir; borçlanma maliyetini hesaplamaz.
Sağlık faktörü en kritik kredi metriğidir: pozisyonunuzun tasfiyeye ne kadar yakın olduğunu temsil eder.
Hangi senaryoları modelleyebilirsiniz?
Teminat kredi-değer planlaması: teminat yatırmadan ve ödünç almadan önce güvenli ödünç alma miktarını teminat değeri × tasfiye eşiği ÷ hedef sağlık faktörü olarak hesaplayın. Bu hesaplayıcı yalnızca mevduatı modeller ve bu hesabı yapmaz; kripto kredi hesaplayıcısı kredinin faizini ve margin call ile tasfiyenin tetikleneceği teminat seviyesini gösterir.
Faiz arbitrajı hesaplaması: teminat olarak bir stablecoin yatırın, başka bir stablecoin ödünç alın ve ödünç alınan fonları daha yüksek getirili bir protokolde yeniden konuşlandırın.
Harekete geçmeden önce neyi kontrol etmelisiniz?
- Kripto destekli kredi almadan önce: 1) Belirli protokoldeki teminat varlığının tasfiye eşiğini doğrulayın. 2) Mevcut fiyatlarda ve %30 daha düşük fiyatlarda sağlık faktörünüzü hesaplayın. 3) Fiyat uyarıları kurun.
- Ödünç aldıktan sonra: pozisyonu aktif olarak yönetmeden sağlık faktörünün 1.2'nin altına düşmesine asla izin vermeyin.
Hangi hatalar bu hesabı bozar?
- Maksimum LTV'de ödünç almak ve ardından izlememek.
- Marjin bakım maliyetini hesaba katmadan stablecoin borçlanmak için değişken varlıkları teminat olarak kullanmak.
Gerçekçi olarak hangi aralık beklenir?
Tipik kredi parametreleri (2026): Aave v3 ETH teminatı: %80 LTV, %82.5 tasfiye eşiği.
Güvenli sağlık faktörü kıyaslamaları: 1.5 = muhafazakâr; 2.0 = çok güvenli.
Resmi kaynaklar
Sık sorulan sorular
Kripto borç verme için güvenli LTV oranı nedir?
Çoğu platform likidasyon riskini önlemek için LTV'yi %50 altında tutmayı önerir. %50 LTV'de teminat fiyatının likidasyonu tetiklemesi için ~%33 düşmesi gerekir. Muhafazakar borçlular %25-35 LTV hedefler.
CeFi vs DeFi lending — hangisi daha güvenli?
DeFi lending (Aave, Compound) şeffaf ve saklama gerektirmez. CeFi platformları (Nexo, BlockFi) daha basit arayüz sunar ama 2022'de Celsius ve Voyager çöküşlerinde görüldüğü gibi karşı taraf riski taşır. Çoğu kullanıcı artık denetlenmiş DeFi protokollerini tercih eder.
Teminatım likidasyon eşiğinin altına düşerse ne olur?
Protokol kredinin geri ödenmesi için teminatınızın bir kısmını veya tamamını otomatik olarak satar. Aave'de %5-10 likidasyon cezası uygulanır. Bunu önlemek için sağlık faktörünüzü izleyin ve LTV %60'ın üzerine çıktığında teminat ekleyin.
Stablecoin ödünç vererek faiz kazanabilir miyim?
Evet. Stablecoin lending Aave ve Compound gibi DeFi platformlarında genellikle %3-8 APY kazandırır. USDC ve USDT en likittir. Oranlar borçlanma talebine göre dalgalanır — boğa piyasalarında %10'un üzerine çıkabilir.
Kripto borç verme oranları nasıl belirlenir?
DeFi'de oranlar kullanım oranına göre algoritmik olarak belirlenir. Kullanım ~%80'i aştığında oranlar geri ödemeyi teşvik etmek için hızla artar. CeFi platformları oranları hazine ihtiyaçlarına göre manuel olarak belirler.
Kripto lending geliri üzerinden vergi öder miyim?
ABD'de kripto lending faizi olağan gelir olarak vergilendirilir (%10-37). Vergilendirilebilir olay faizi aldığınızda gerçekleşir, çektiğinizde değil. Her faiz ödemesinin alındığı andaki USD değerini kaydedin.
İlgili hesaplayıcılar
← ← Tüm araçlar: DeFi & Getiri
