Portföy Dağılım Hesaplayıcı
Ücretsiz portföy dağılım hesaplayıcı. Varlık ağırlıklarını görselleştirin, hedef dağılımları belirleyin ve kripto portföyünüz için dengeleme önerileri alın.
| Varlık | Değer | Gerçek % | Hedef % | Yeniden Dengele |
|---|---|---|---|---|
Bitcoin (BTC) | $4.000 | 40,0% | 40% | $0 |
Ethereum (ETH) | $2.500 | 25,0% | 25% | $0 |
Solana (SOL) | $1.500 | 15,0% | 15% | $0 |
Stablecoins | $2.000 | 20,0% | 20% | $0 |
Eğitim amaçlıdır. Çeşitlendirme kayba karşı garanti vermez. Finansal tavsiye değildir.
Portföy Dağılım Hesaplayıcı nasıl kullanılır
Portföy Hesaplayıcı, varlıklarınızın değerini toplayıp her birinin gerçek payını belirlediğiniz hedefle karşılaştırarak kripto dağılımınızı tek yerden planlar. Her varlığı adı, dolar cinsinden güncel değeri ve hedef yüzdesiyle ekleyin ya da Muhafazakâr, Dengeli veya Agresif öntanımlılarla başlayın.
Çeşitlendirmeyi değerlendirmek ve konsantrasyon riskini belirlemek için kullanın. Çeşitlendirme puanı, varlık sayısına ve en büyük varlığın payına göre dağılımı Zayıf, Orta veya İyi olarak değerlendirir: İyi için en az dört varlık gerekir ve hiçbiri %50 veya üzerinde olmamalıdır.
Girdiler ne anlama geliyor?
Her varlık için adını, dolar cinsinden güncel değerini ve hedef yüzdesini girin. Hesaplayıcı fiyat çekmez; yazdığınız değerleri kullanır. Sınırsız varlık ekleyebilirsiniz.
Toplam yatırım, öntanımlıların ve hızlı senaryoların hedef yüzdelere göre varlıklara dağıttığı dolar tutarıdır; hedef yüzdelerin toplamı %100 olmalıdır. Dağılım tablosu her varlığın değerini, gerçek ve hedef yüzdesini ve yeniden dengelemek için eklenecek veya çıkarılacak tutarı gösterir; alış fiyatı alanı olmadığından ROI ve kâr hesaplanmaz.
Sonuçları doğru yorumlama
Hesaplayıcı varlık dağılım yüzdelerinizi, toplam portföy değerini, bireysel pozisyon değerlerini ve yoğunlaşma riski metriklerini gösterir. %60 BTC, %25 ETH ve %15 SOL tutuyorsanız, %20 BTC düşüşü toplam portföyünüzü %12 azaltır, aynı SOL düşüşü ise yalnızca %3 maliyettir.
Korelasyon riskine özellikle dikkat edin. Kripto varlıklar çöküşlerde yüksek korelasyona sahiptir — BTC, ETH ve SOL eşzamanlı %25–40 düşebilir. 5 kripto varlıkta çeşitlendirilmiş görünen portföyün düşüşlerde korelasyonu 0,80+ olur.
Hangi senaryoları modelleyebilirsiniz?
Muhafazakâr dağılım: $50.000 — %50 BTC, %30 ETH, %10 stablecoin, %10 altcoin. %30 çöküşte kripto kısmı ~$13.500 düşer (ağırlıklı %27). Stablecoin darbeyı yumuşatır.
Yeniden dengeleme senaryosu: orijinal %50/30/20 dağılımınız BTC rallisi sonrası %65/22/13'e kaydı. BTC'den $7.500 satıp ETH/alt alarak kârı kilitleyin ve risk profilinizi geri yükleyin.
Harekete geçmeden önce neyi kontrol etmelisiniz?
- Önce: 1) Risk toleransınızı tanımlayın. 2) Her varlık sınıfı için hedef yüzdeler belirleyin. 3) En az %10 stablecoin rezervi dahil edin. 4) Fiyatların güncel olduğunu doğrulayın.
- Sonra: hedef dağılımınızı ve yeniden dengeleme kurallarınızı belgeleyin. Aylık incelemeler planlayın. Her yeniden dengeleme işlemini vergi için kaydedin.
Hangi hatalar bu hesabı bozar?
- En yaygın hata tek varlığa aşırı yoğunlaşmadır. Bir tokende %80+ tutmak drawdown riskini maksimize eder. BTC bile her döngüde %50–80 düşüş yaşamıştır. Tek pozisyonu max %25 ile sınırlayın.
- Diğer hata 10 farklı altcoini gerçek çeşitlendirme sanmaktır. Çoğunun BTC ile çöküşlerde korelasyonu 0,85+'dır.
Gerçekçi olarak hangi aralık beklenir?
Riske göre modeller: Muhafazakâr (%40 BTC, %25 ETH, %25 stabil, %10 alt) — max düşüş ~%35. Dengeli (%50/30/20) — ~%50. Agresif (%30/30/40) — ~%70.
Aylık yeniden dengeleme, kripto'da yıllık %2–4 üstün performans gösterir. $10.000 altı portföylerde üç aylık maliyet-performans dengesi kurar.
Tekrar kullanılabilir uygulama şablonları
Portföy oluşturma: 1) Toplam tutarı belirle. 2) 3–7 varlık seç. 3) Yüzdeleri ata. 4) Varlık başına tutarları hesapla. 5) 4–8 haftada DCA ile al. 6) Aylık hatırlatıcılar ayarla.
Yeniden dengeleme: sapma 5 puanı aştığında fazla ağırlıklıları sat, eksik ağırlıklıları al. Vergi kaybı hasadını önceliklendir.
Veri hijyeni ve model bakımı
Değerlemeleri en az haftalık güncelleyin. %30 ETH dağılımında %15 ETH rallisi pozisyonu %34,5'e çıkarır.
Stratejinizi üç aylık olarak finansal hedeflerinize karşı gözden geçirin. Kaygı olmadan kontrol edemiyorsanız, dağılımınız çok agresif.
Sermaye dağıtımı öncesi son doğrulama
Zihinsel hesaplamayla doğrulayın: $10.000 toplam, %50 BTC = $5.000. $77.300/BTC'de 0,0679 BTC. Yüzdeler tam %100 toplamalıdır.
Stres testi: %50 çöküş modelleyin. En kötü durum değeri rahatsız ediyorsa, volatil varlıklardan stablecoinlere %10–20 kaydırın.
Resmi kaynaklar
Sık sorulan sorular
Kripto portföy hesaplayıcı nedir?
Portföy hesaplayıcı tüm kripto holdinglerinizin dolar değerini, tahsis yüzdelerini ve gerçekleşmemiş P&L'ini tek bir görünümde takip eder. Her varlığın miktarını ve ortalama maliyetini girin; araç canlı fiyatları çeker ve rebalans kararları için hedef tahsise karşı mevcut ağırlığı gösterir.
Portföy tahsisi nasıl hesaplanır?
Tahsis % = (Varlık Değeri / Toplam Portföy Değeri) × 100. $7,000 BTC ve $3,000 ETH tutuyorsanız, toplam $10,000 ve tahsisiniz %70 BTC, %30 ETH. Canlı hesaplayıcılar bu ağırlıkları fiyat değiştikçe saniyeler içinde günceller.
İyi bir kripto portföy tahsisi nedir?
Tutucu: %60 BTC, %30 ETH, %10 stablecoin. Dengeli: %40 BTC, %30 ETH, %20 büyük çaplı altcoin (SOL, BNB), %10 küçük çaplı. Agresif: %20 BTC, %20 ETH, %60 küçük çaplı. Daha sıkı BTC/ETH ağırlığı volatiliteyi azaltır; küçük çaplı ağırlık hem yukarı potansiyeli hem de drawdown riskini artırır.
En yaygın portföy hatası?
Vergi tabanı olmadan gerçekleşmemiş P&L takip etmek. Çoğu yatırımcı "$50,000 kazanç" diye sevinirken %20-37 sermaye kazancı vergisi borçlu olacağını fark etmez. İyi bir portföy hesaplayıcı brüt değer, maliyet bazı, gerçekleşmemiş kazanç ve vergi sonrası tahmini gelir ayırır.
Yalnız Bitcoin vs çeşitlendirilmiş portföy — hangisi daha iyi?
5 yıllık pencerelerde saf Bitcoin portföyü çeşitlendirilmiş kripto sepetlerinin çoğunu geçti çünkü altcoin'ler tam döngülerde genellikle BTC'ye ayak uyduramıyor. Ancak çeşitlendirilmiş portföyler (BTC + ETH + SOL) daha düşük drawdown gösterme eğiliminde — %50 vs %70+ — risk-ayarlı getiriyi iyileştiriyor.
Kripto portföyümü ne sıklıkla rebalans etmeliyim?
Eşik tabanlı rebalans — bir varlık hedeften 5-10 puandan fazla saptığında hareket etmek — çoğu çalışmada takvim bazlıyı geçer. Vergi verimliliği için, herhangi bir kazananı satmadan önce yeni katkıları eksik varlıkları takviye etmek için kullanın (tembel rebalans).
