Portföy Dağılım Hesaplayıcı
Ücretsiz portföy dağılım hesaplayıcı. Varlık ağırlıklarını görselleştirin, hedef dağılımları belirleyin ve kripto portföyünüz için dengeleme önerileri alın.
| Varlık | Değer | Gerçek % | Hedef % | Yeniden Dengele |
|---|---|---|---|---|
Bitcoin (BTC) | $4.000 | 40,0% | 40% | $0 |
Ethereum (ETH) | $2.500 | 25,0% | 25% | $0 |
Solana (SOL) | $1.500 | 15,0% | 15% | $0 |
Stablecoins | $2.000 | 20,0% | 20% | $0 |
Eğitim amaçlıdır. Çeşitlendirme kayba karşı garanti vermez. Finansal tavsiye değildir.
Portföy Dağılım Hesaplayıcı nasıl kullanılır
Portföy Hesaplayıcı, mevcut değeri, toplam kâr/zararı ve tüm varlıklarınızın dağılım yüzdelerini hesaplayarak kripto portföyünüzü tek yerden takip eder. Her varlığı alış fiyatı, miktar ve güncel fiyatla ekleyerek bireysel ve toplu performansı görün.
Çeşitlendirmeyi değerlendirmek ve konsantrasyon riskini belirlemek için kullanın. Tek bir varlık portföyünüzün %30-40'ından fazlasını temsil ediyorsa bu dengesizlik vurgulanır.
Girdi rehberi ve varsayımlar
Her varlık için adı, sahip olduğunuz miktarı ve ortalama alış fiyatınızı girin. Hesaplayıcı güncel fiyatları CoinGecko'dan canlı olarak çeker. Sınırsız varlık ekleyebilirsiniz.
Ortalama maliyet bazı alanı birim başına fiyatı veya toplam yatırımın miktara bölünmüşünü kabul eder. Portföy özeti genel ROI, en iyi/en kötü performansı ve yeniden dengeleme kararları için dağılım yüzdelerini gösterir.
Sonuçları doğru yorumlama
Hesaplayıcı varlık dağılım yüzdelerinizi, toplam portföy değerini, bireysel pozisyon değerlerini ve yoğunlaşma riski metriklerini gösterir. %60 BTC, %25 ETH ve %15 SOL tutuyorsanız, %20 BTC düşüşü toplam portföyünüzü %12 azaltır, aynı SOL düşüşü ise yalnızca %3 maliyettir.
Korelasyon riskine özellikle dikkat edin. Kripto varlıklar çöküşlerde yüksek korelasyona sahiptir — BTC, ETH ve SOL eşzamanlı %25–40 düşebilir. 5 kripto varlıkta çeşitlendirilmiş görünen portföyün düşüşlerde korelasyonu 0,80+ olur.
Pratik senaryolar ve planlama akışı
Muhafazakâr dağılım: $50.000 — %50 BTC, %30 ETH, %10 stablecoin, %10 altcoin. %30 çöküşte kripto kısmı ~$13.500 düşer (ağırlıklı %27). Stablecoin darbeyı yumuşatır.
Yeniden dengeleme senaryosu: orijinal %50/30/20 dağılımınız BTC rallisi sonrası %65/22/13'e kaydı. BTC'den $7.500 satıp ETH/alt alarak kârı kilitleyin ve risk profilinizi geri yükleyin.
Risk ve uygulama kontrol listesi
- Önce: 1) Risk toleransınızı tanımlayın. 2) Her varlık sınıfı için hedef yüzdeler belirleyin. 3) En az %10 stablecoin rezervi dahil edin. 4) Fiyatların güncel olduğunu doğrulayın.
- Sonra: hedef dağılımınızı ve yeniden dengeleme kurallarınızı belgeleyin. Aylık incelemeler planlayın. Her yeniden dengeleme işlemini vergi için kaydedin.
Kaçınılması gereken yaygın hatalar
- En yaygın hata tek varlığa aşırı yoğunlaşmadır. Bir tokende %80+ tutmak drawdown riskini maksimize eder. BTC bile her döngüde %50–80 düşüş yaşamıştır. Tek pozisyonu max %25 ile sınırlayın.
- Diğer hata 10 farklı altcoini gerçek çeşitlendirme sanmaktır. Çoğunun BTC ile çöküşlerde korelasyonu 0,85+'dır.
Performans kıyasları ve beklenti aralıkları
Riske göre modeller: Muhafazakâr (%40 BTC, %25 ETH, %25 stabil, %10 alt) — max düşüş ~%35. Dengeli (%50/30/20) — ~%50. Agresif (%30/30/40) — ~%70.
Aylık yeniden dengeleme, kripto'da yıllık %2–4 üstün performans gösterir. $10.000 altı portföylerde üç aylık maliyet-performans dengesi kurar.
Tekrar kullanılabilir uygulama şablonları
Portföy oluşturma: 1) Toplam tutarı belirle. 2) 3–7 varlık seç. 3) Yüzdeleri ata. 4) Varlık başına tutarları hesapla. 5) 4–8 haftada DCA ile al. 6) Aylık hatırlatıcılar ayarla.
Yeniden dengeleme: sapma 5 puanı aştığında fazla ağırlıklıları sat, eksik ağırlıklıları al. Vergi kaybı hasadını önceliklendir.
Veri hijyeni ve model bakımı
Değerlemeleri en az haftalık güncelleyin. %30 ETH dağılımında %15 ETH rallisi pozisyonu %34,5'e çıkarır.
Stratejinizi üç aylık olarak finansal hedeflerinize karşı gözden geçirin. Kaygı olmadan kontrol edemiyorsanız, dağılımınız çok agresif.
Sermaye dağıtımı öncesi son doğrulama
Zihinsel hesaplamayla doğrulayın: $10.000 toplam, %50 BTC = $5.000. $77.300/BTC'de 0,0679 BTC. Yüzdeler tam %100 toplamalıdır.
Stres testi: %50 çöküş modelleyin. En kötü durum değeri rahatsız ediyorsa, volatil varlıklardan stablecoinlere %10–20 kaydırın.
Resmi kaynaklar
Sık sorulan sorular
Kripto portföy hesaplayıcı nedir?
Portföy hesaplayıcı tüm kripto holdinglerinizin dolar değerini, tahsis yüzdelerini ve gerçekleşmemiş P&L'ini tek bir görünümde takip eder. Her varlığın miktarını ve ortalama maliyetini girin; araç canlı fiyatları çeker ve rebalans kararları için hedef tahsise karşı mevcut ağırlığı gösterir.
Portföy tahsisi nasıl hesaplanır?
Tahsis % = (Varlık Değeri / Toplam Portföy Değeri) × 100. $7,000 BTC ve $3,000 ETH tutuyorsanız, toplam $10,000 ve tahsisiniz %70 BTC, %30 ETH. Canlı hesaplayıcılar bu ağırlıkları fiyat değiştikçe saniyeler içinde günceller.
İyi bir kripto portföy tahsisi nedir?
Tutucu: %60 BTC, %30 ETH, %10 stablecoin. Dengeli: %40 BTC, %30 ETH, %20 büyük çaplı altcoin (SOL, BNB), %10 küçük çaplı. Agresif: %20 BTC, %20 ETH, %60 küçük çaplı. Daha sıkı BTC/ETH ağırlığı volatiliteyi azaltır; küçük çaplı ağırlık hem yukarı potansiyeli hem de drawdown riskini artırır.
En yaygın portföy hatası?
Vergi tabanı olmadan gerçekleşmemiş P&L takip etmek. Çoğu yatırımcı "$50,000 kazanç" diye sevinirken %20-37 sermaye kazancı vergisi borçlu olacağını fark etmez. İyi bir portföy hesaplayıcı brüt değer, maliyet bazı, gerçekleşmemiş kazanç ve vergi sonrası tahmini gelir ayırır.
Yalnız Bitcoin vs çeşitlendirilmiş portföy — hangisi daha iyi?
5 yıllık pencerelerde saf Bitcoin portföyü çeşitlendirilmiş kripto sepetlerinin çoğunu geçti çünkü altcoin'ler tam döngülerde genellikle BTC'ye ayak uyduramıyor. Ancak çeşitlendirilmiş portföyler (BTC + ETH + SOL) daha düşük drawdown gösterme eğiliminde — %50 vs %70+ — risk-ayarlı getiriyi iyileştiriyor.
Kripto portföyümü ne sıklıkla rebalans etmeliyim?
Eşik tabanlı rebalans — bir varlık hedeften 5-10 puandan fazla saptığında hareket etmek — çoğu çalışmada takvim bazlıyı geçer. Vergi verimliliği için, herhangi bir kazananı satmadan önce yeni katkıları eksik varlıkları takviye etmek için kullanın (tembel rebalans).