DeFi Sigorta Hesaplayıcı

DeFi Sigorta Hesaplayıcı nasıl kullanılır

DeFi Sigorta Hesaplayıcısı, sigortasız beklenen kaybınızı poliçe maliyetiyle karşılaştırarak akıllı sözleşme teminatı satın almanın prime değip değmeyeceğine karar vermenize yardımcı olur. Pozisyon büyüklüğünüzü, Nexus Mutual veya InsurAce gibi sağlayıcıların sunduğu yıllık prim oranını, teminat oranını (pozisyonunuzun yüzde kaçı korunuyor) ve protokolün risk seviyesini girin — araç başa baş hack olasılığınızı, sigortanın beklenen değerini ve farklı zaman ufuklarında net maliyet/faydayı hesaplar.

Yeni veya denetlenmemiş DeFi protokollerine sermaye yerleştirirken kullanın. Hesaplayıcı kısmi teminat senaryolarını (birçok poliçe %80–90 kapsar), muafiyetleri ve tarihsel verilere dayalı talep başarı oranlarını da hesaba katar. Risk profilinize en uygun maliyetli teminatı bulmak için sağlayıcılar arasında primleri karşılaştırın.

Girdi rehberi ve varsayımlar

Pozisyon Büyüklüğü, risk altındaki DeFi mevduatınızın toplam dolar değeridir. Yıllık Prim Oranı, teminatın yüzde olarak yıllık maliyetidir (protokol riskine göre tipik %2–10). Teminat Oranı, poliçenin pozisyonunuzun ne kadarını koruduğudur (genellikle %80–100). Protokol Risk Seviyesi, denetim durumu, TVL ve yaşa göre protokolü kategorize eder.

İsteğe bağlı alanlar: talep başarı oranı (geçerli bir talebin ödenme olasılığı — büyük sağlayıcılar için ~%85), tutma süresi ve alternatif getiri (prim sermayesinin fırsat maliyeti). Çıktı: yıllık prim maliyeti, başa baş hack olasılığı, beklenen değer analizi, çeşitli kayıp olasılıklarında net sigorta faydası ve risk seviyenize göre öneri.

Sonuçları doğru yorumlama

Ana sayı Sigorta Primidir — pozisyon büyüklüğünüz çarpı yıllık oran, teminat günlerine göre orantılanır; yani $10.000 üzerinde 90 gün için %5 oran yaklaşık $123 tutar, tam $500 değil. Bunu Pozisyonun %'si olarak Prim ve Günlük Sigorta Maliyeti ile yan yana okuyun ki gerçek yükü hissedin. Etkin Teminat asıl ödeyen tutardır: pozisyon eksi muafiyet, yani $10.000 üzerinde %10 muafiyet $9.000 koruma bırakır, asla başlık rakamını değil.

Başa Baş Hack Büyüklüğü en faydalı satırdır: prim artı muafiyete eşittir, bir talebin sigortanın maliyetini geri ödediği asgari kayıptır. Bu kaybın altında sigortasız olmak daha iyi olurdu. Net K&Z tablosu, hack olmazsa yalnızca primi kaybettiğinizi, ancak Tam İstismarı tüm pozisyon yerine prim artı muafiyetle sınırladığınızı gösterir. Beklenen Değer tablosu, hack olasılığı prime eşdeğer eşiğinizi aştığında 'Sigortalı'ya döner.

Pratik senaryolar ve planlama akışı

Yeni bir getiri çiftliğini değerlendirmek: $5.000 mevduatın denetlenmemiş bir protokolde teminatı hak edip etmediğini görmek için Degen Play ön ayarını (yüksek seviye, %10, 30 gün) yükleyin. Günlük Maliyeti peşinde olduğunuz ek APY ile karşılaştırın — sigorta getiri priminden fazlasını yiyorsa, akıllı sözleşme riskine değmez. Başlık getirinin sigortalı maliyeti gerçekten aştığını doğrulamak için bunu <a href="/tr/apy-apr-hesaplayici/">APY/APR hesaplayıcısı</a> ile birlikte kullanın.

Birinci sınıf bir borç verme pozisyonu için korumayı boyutlandırmak: $50.000 üzerinde Blue Chip ön ayarı (düşük seviye, %2,5, 365 gün) yıllık primi yaklaşık $1.250 gösterir. Teminat almanın daha yüksek BD seçeneği haline geldiği hack olasılığına karar vermek için Beklenen Değer tablosunu kullanın ve primin net faizinizi sessizce silmemesi için temel getirinizi <a href="/tr/kripto-borc-verme-hesaplayici/">borç verme hesaplayıcısı</a> ile kontrol edin.

Risk ve uygulama kontrol listesi

1. Teminat almadan önce: 1) Tüm portföyünüzü değil, gerçekten risk altındaki Pozisyon Büyüklüğünü girin. 2) Teminat Süresini gerçek tutma pencerenize ayarlayın — prim gün/365 ile orantılanır, dolayısıyla fazla gün almak para israfıdır. 3) Risk Seviyesini dürüstçe seçin; oranı otomatik ayarlar (%2,5 düşük, %5 orta, %10 yüksek) ve bunu gerçek teklifle üzerine yazabilirsiniz. 4) Muafiyeti poliçenin belirttiği katkı payıyla eşleştirin.
2. Hesapladıktan sonra: Başa Baş Hack Büyüklüğünün bu protokolden gerçekten korktuğunuz bir kayıp olduğunu doğrulayın. Prim artı muafiyetten fazlasını boşaltan bir istismar hayal edemiyorsanız, teminat gösterişten ibarettir. Beklenen Değer satırlarını tarayın ve kararın 'Sigortalı'ya döndüğü ilk olasılığı not edin — bu protokol için gerçek hack ihtimalleri bunun altındaysa, sigortasız kalmak daha yüksek BD hamlesidir.

Kaçınılması gereken yaygın hatalar

• En yaygın hata, yıllık oranı ödediğiniz prim olarak okumaktır. Araç günlere göre orantılar; dolayısıyla 90 günlük pozisyonda %5 yıllık, sermayenin yaklaşık %1,25'idir, %5 değil — ikisini karıştırmak sigortayı dört kat pahalı gösterir. İkinci hata muafiyeti göz ardı etmektir: hem Etkin Teminat hem de Tam İstismar K&Z'si, her talepte muafiyet tutarını hâlâ üstlendiğinizi yansıtır.
• Başka bir tuzak, Beklenen Değer tablosunu bir tahmin olarak görmektir. Hack olasılıkları (%0,5 ila %10) ölçülmüş bir risk değil, açıklayıcı sütunlardır — gerçek ihtimalleri siz sağlarsınız. İnsanlar ayrıca pozisyonu küçük boyutlandırır; mevduatı sigortalar ama birikmiş ödülleri ve risk altındaki LP değerini unutur. Son olarak, ödemenin otomatik olduğunu varsaymayın; talepler sağlayıcının şartlarına, istisnalarına ve yönetişim oyuna bağlıdır.

Performans kıyasları ve beklenti aralıkları

Gerçek dünya DeFi teminat primleri kabaca aracın seviyelerini izler: Aave veya Compound gibi yerleşik borç verenler yıllık %2–3 civarında, Uniswap veya Curve gibi orta seviye AMM'ler %4–6, taze veya denetlenmemiş protokoller %8–15 veya daha yüksek fiyatlanır. DeFi genelinde akıllı sözleşme istismar sıklığı yılda TVL'nin birkaç yüzdesi ortalamasındadır; birinci sınıfta %2,5 başa baş olasılığının bu kadar sınırda olmasının nedeni tam da budur.

Perakende kripto teminatında muafiyetler genellikle %0–20 arasındadır; $10.000 üzerinde %10 muafiyet $1.000'i sigortasız bırakır ve Başa Baş Hack Büyüklüğü aynı tutarda yükselir. 90 günlük bir pozisyon %5'te sermayenin yaklaşık %1,25'ine mal olur — orta riskli bir çiftlik için makul, temel getiri yalnızca birkaç puansa pahalı. Bu dengeyi brüt getirinizle <a href="/tr/roi-hesaplayici/">ROI hesaplayıcısı</a> kullanarak karşılaştırın.

Tekrar kullanılabilir uygulama şablonları

İş akışı: 1) Bir protokolde maruz kalan tam dolar tutarına karar verin ve bunu Pozisyon Büyüklüğü olarak girin. 2) Primin fazla orantılanmaması için Teminat Süresini planlanan tutma günlerine ayarlayın. 3) Temel bir oranı otomatik doldurmak için Risk Seviyesini seçin, ardından Nexus Mutual, InsurAce veya benzerinin canlı teklifiyle üzerine yazın. 4) Poliçe muafiyetini girin. 5) Karar vermeden önce Başa Baş Hack Büyüklüğünü ve Beklenen Değer kararını okuyun.

Pozisyonunuz boyut değiştirdiğinde veya yeni bir döneme geçtiğinizde modeli yeniden çalıştırın. Birkaç sigortalı pozisyonunuz varsa, harmanlanmış bir portföy rakamını sigortalamak yerine her birini ayrı hesaplayın ve primleri toplam maruziyete karşı toplayın. Temel stratejinin getirisini el altında tutun — <a href="/tr/kripto-kar-hesaplayici/">kâr hesaplayıcısı</a>, prim ve muafiyet çıkarıldığında getirinin hâlâ pozitif olup olmadığını söyler.

Veri hijyeni ve model bakımı

Prim oranları ve poliçe şartları kayar, bu yüzden her satın almadan önce seviye varsayılanına güvenmek yerine Yıllık Prim Oranını canlı bir teklifle güncelleyin. Varsayılanlar (%2,5 / %5 / %10) başlangıç noktalarıdır; yeni istismar edilmiş veya pegden kopmuş bir protokolün teminatı bir gecede yeniden fiyatlanabilir. Mevduat, ödül ve fiyat hareketleri gerçek maruziyetinizi değiştirdikçe Pozisyon Büyüklüğünü güncelleyin ve muafiyetin geçerli poliçeyle eşleştiğini yeniden doğrulayın.

Her poliçenin kısa bir kaydını tutun: protokol, sigortalanan pozisyon, ödenen prim, muafiyet, teminat penceresi ve sağlayıcı. Ekosistemde herhangi bir talep olayından sonra, varsaydığınız hack olasılığının hâlâ doğru hissedip hissetmediğini gözden geçirin — başka yerdeki büyük bir istismar genellikle tüm seviyenin yeniden fiyatlanması gerektiğine işaret eder. Eskimiş varsayımlar buradaki sessiz katildir: güncel olmayan bir oran veya pozisyon, Başa Baş ve BD kararlarını sessizce yanlış yapar.

Sermaye dağıtımı öncesi son doğrulama

Ana sonucu elle kontrol edin: prim, pozisyon çarpı oran-bölü-100 çarpı gün-bölü-365'tir. $10.000 için %5 oranında 90 gün boyunca 10000 × 0,05 × 0,2466 ≈ $123 eder ve Prim Maliyetiyle eşleşir. Sonra Etkin Teminatın yalnızca pozisyon eksi pozisyon çarpı muafiyet-yüzdesi olduğunu ve Başa Baş Hack Büyüklüğünün prim artı o muafiyet tutarına eşit olduğunu doğrulayın — ikisi her zaman temiz toplanmalı.

Beklenen Değer mantığını çapraz kontrol edin: belirli bir olasılıkta sigortasız BD, eksi olasılık çarpı pozisyondur; sigortalı BD ise eksi prim eksi olasılık çarpı muafiyet tutarıdır. Bu iki çizginin kesiştiği yer karar eşiğinizdir. 'Daha İyi' sütunu bu kesişimle çelişirse, sayılarınızı yeniden girin. Günlük maliyetin de tutarlı olduğunu doğrulayın — prim bölü teminat günleri, Günlük Sigorta Maliyeti satırına eşit olmalı.

Resmi kaynaklar

• IRS — Digital Assets Guidance — US tax treatment of staking and DeFi yields
• SEC — DeFi Statement — US securities perspective on DeFi

Sık sorulan sorular

İlgili hesaplayıcılar

• Getiri Çiftçiliği Hesaplayıcı
• Kripto Borç Verme Hesaplayıcı
• DeFi Getiri Toplayıcı
• Flash Kredi Hesaplayıcı

← ← Tüm araçlar: DeFi & Getiri

Popüler hesaplayıcılar

• Kripto Kar Hesaplayıcı
• Bitcoin Madencilik Hesaplayıcı
• DCA Hesaplayıcı
• Kripto Vergi Hesaplayıcı
• Kripto Staking Hesaplayıcı
• Kripto Gas Hesaplayıcı