Агрегатор доходности DeFi
Бесплатный агрегатор доходности DeFi. Сравните APY в реальном времени на Aave, Compound, Lido и 50+ протоколах. Фильтр по сети, активу и TVL.
Доходности DeFi изменчивы и не гарантированы. Риски смарт-контрактов, непостоянные потери и специфические риски протоколов могут снизить реальную доходность. DYOR.
Как использовать Агрегатор доходности DeFi
Калькулятор-агрегатор DeFi-доходности сравнивает возможности фарминга в протоколах, которые вы укажете сами, — например, Aave, Compound, Curve, Yearn или Convex — для поиска максимальной доходности с поправкой на риск. Введите сумму инвестиций и срок в днях, а для каждого протокола — название, APY, уровень риска (низкий, средний или высокий) и при желании TVL, либо загрузите один из трёх готовых списков; инструмент покажет прогнозируемый доход и доходность с поправкой на риск по каждому протоколу, лучший протокол по риск-доходности, лучшую абсолютную APY и доход при равном распределении.
Сам калькулятор компаундинг не добавляет: введённая APY считается эффективной доходностью (12% базового APR при ежедневном реинвестировании дают около 12,75% APY) и пересчитывается пропорционально числу дней. Расходы на газ для депозита и вывода не учитываются, поэтому минимальный срок удержания посчитайте сами, разделив плату за газ на дневной доход. Для депозита $5 000 USDC при 8% APY и $15 газа потребуется минимум 14 дней, чтобы доходность превысила комиссию входа.
Что означает каждый параметр?
Выбора токена нет: «Сумма инвестиций ($)» — это долларовая сумма вложения, а «Период инвестиций (дней)» задаёт, сколько она приносит доход. Сумма депозита определяет практичность пулов — депозиты менее $500 могут потерять большую часть дохода на газе Ethereum. Фильтра по сети и живого списка пулов тоже нет: в каждой строке протокола — введённые вами название, APY, уровень риска и TVL (TVL только для справки), строки можно добавлять и удалять.
Вместо ползунка допустимого риска уровень риска каждого протокола умножает его APY на 1,0 (низкий), 0,7 (средний) или 0,4 (высокий) — так получается доходность с поправкой на риск. Сценарий «Консервативный (Aave/Compound)» загружает проверенные временем протоколы кредитования и сбережений с низким уровнем риска. Агрессивный — включает новые протоколы с высокой доходностью, но повышенным риском.
Как правильно интерпретировать результаты
Калькулятор агрегатора доходности показывает прогнозную доходность по перечисленным вами DeFi-протоколам, пропорционально применяя введённый для каждого APY к сроку инвестиции; газ и комиссии протоколов он не вычитает и собственного компаундинга не добавляет, поэтому вводите APY уже за вычетом комиссий. Сравните чистый APY с простым удержанием базового актива.
Следите за трендом TVL каждого протокола. Хранилище с 25% APY, но быстро теряющее TVL — тревожный сигнал.
Какие сценарии можно смоделировать?
Оптимизация доходности стейблкоинов: у вас $20 000 USDC. Стратегия A: Aave lending 4,2% (низкий риск). Стратегия B: Curve pool 7,5% (средний). Стратегия C: новый протокол 25% (высокий).
Сравнение автокомпаундинга: ручной еженедельный компаундинг даёт 12,7% APY. Ежедневный агрегатор достигает 12,75%, но берёт 0,5% от собранной доходности.
Что проверить перед сделкой?
- Перед депозитом: 1) Убедитесь, что контракт прошёл аудит. 2) Проверьте историю 6+ месяцев без эксплойтов. 3) Поймите, в какие именно протоколы депонируются ваши средства. 4) Рассчитайте срок окупаемости.
- После расчёта: сравните затраты на газ при входе и выходе. Позиция $1 000 в хранилище на Ethereum mainnet стоит ~$20–$50 газа.
Какие ошибки портят этот расчёт?
- Самая опасная ошибка — гнаться за максимальным APY, не понимая источник дохода. Если вы не можете определить, что генерирует APY, ваш капитал может быть доходом — структура типа Понци.
- Другая ошибка — игнорирование непостоянных потерь в LP-хранилищах. Хранилище с 30% APY может реально дать 15% после IL в трендовом рынке.
Какой диапазон реалистичен?
Устойчивая доходность по уровням риска: низкий (Aave/Compound) 2–6% стейблкоины. Средний (Curve/Convex) 5–15%. Высокий (новые протоколы) 15–50%+ с пропорциональным риском.
Комиссии агрегаторов: Yearn 2% управление + 20% от доходности. Beefy 0,5–4,5%. Проверяйте, указан APY до или после комиссий.
Повторяемые шаблоны исполнения
Процесс фарминга: 1) Выбрать протокол и хранилище. 2) Рассчитать чистый APY. 3) Определить минимальный депозит. 4) Одобрить расходование токенов. 5) Внести депозит. 6) Проверить через 30 дней. 7) Спланировать выход.
Для мультипротокольных стратегий используйте панели вроде DefiLlama для мониторинга всех позиций в одном виде.
Гигиена данных и поддержка модели
Еженедельно мониторьте здоровье хранилища: TVL, цены токенов вознаграждения, события обновления контрактов, доходности конкурентов.
Диверсифицируйте минимум по 3 протоколам и 2 сетям для снижения концентрации риска смарт-контрактов.
Финальная проверка перед входом в позицию
Через 30 дней сравните фактическую стоимость плюс заработанную доходность с прогнозом. В пределах 80–120% — модель точна.
Проверьте соответствие отображаемого APY ончейн-реальности по истории транзакций хранилища в обозревателе блоков.
Авторитетные источники
Частые вопросы
Что такое DeFi-агрегатор доходности?
DeFi-агрегатор доходности автоматически направляет депозиты в самые доходные стратегии и автокомпаундирует награды. Примеры: Yearn Finance (хранилища через Curve/Compound/Aave), Convex (буст Curve LP), Beefy Finance (мульти-чейн автокомпаундер). Типичные APY: 4–25% на стейблах, 8–60% на волатильных парах.
Yearn, Convex или Beefy — в чём разница?
Yearn: глубочайшая библиотека стратегий, фокус на Ethereum mainnet, 20% performance fee. Convex: специализируется на бусте Curve LP (обычно +50% APY против сырого Curve), 17% performance fee. Beefy: мульти-чейн (BSC, Polygon, Arbitrum), простой UX, 4,5% performance fee.
Как агрегаторы повышают доходность?
Автокомпаундинг: награды собираются ежедневно/еженедельно и реинвестируются, превращая 10% APR в 10,5% APY. Переключение стратегий: капитал переходит между протоколами по мере изменения APY. Бустинг: блокировка governance-токенов (veCRV, veCVX) для умножения LP-наград в 1,5–2,5×. Объединение газа: тысячи пользователей делят одну транзакцию сбора.
Каковы риски агрегаторов доходности?
Риск смарт-контракта (Yearn потерял $11 млн на эксплойте хранилища в 2021; у Beefy был эксплойт Bunny на $2 млн). Риск стратегии (нижестоящий протокол эксплойтят). Риск сброса токенов наград (цена CRV/CVX/BEEFY падает, пока вы их зарабатываете). Всегда проверяйте опции страхования (Nexus Mutual) и ограничивайте экспозицию 5–15% на протокол.
Устойчивы ли APY агрегаторов?
Доходности стейблкоинов 4–8% обычно устойчивы за счёт реальных комиссий + спроса на займы. Что угодно выше 15% на стейблах обычно требует эмиссии governance-токенов, которая затухает. Бэктесты показывают, что пулы «20%+ APY» обычно дают только 8–12% эффективной доходности после распродажи токенов и комиссий.
Автокомпаунд или ручной клейм — что лучше?
Для позиций <$5k: автокомпаунд выигрывает, потому что ручные затраты на газ ($5–20 за клейм) съедают 5–10% месячных наград. Для позиций >$20k: ручной может быть оптимален, если вы компаундируете в окна низкого газа. Агрегаторы берут 4–20% performance fee, поэтому чистая выгода должна превышать это.
Связанные калькуляторы
← ← Все инструменты: DeFi и доходность
