Калькулятор распределения портфеля
Бесплатный калькулятор распределения портфеля. Визуализируйте веса активов, задайте целевые доли и получите рекомендации по ребалансировке.
| Актив | Стоимость | % Фактический | % Цели | Ребалансировка |
|---|---|---|---|---|
Bitcoin (BTC) | 4 000 $ | 40.0% | 40% | 0 $ |
Ethereum (ETH) | 2 500 $ | 25.0% | 25% | 0 $ |
Solana (SOL) | 1 500 $ | 15.0% | 15% | 0 $ |
Stablecoins | 2 000 $ | 20.0% | 20% | 0 $ |
Только в образовательных целях. Диверсификация не гарантирует защиту от убытков. Не является финансовой рекомендацией.
Как использовать Калькулятор распределения портфеля
Калькулятор портфеля отслеживает весь ваш криптопортфель, рассчитывая текущую стоимость, общую прибыль или убыток и процент распределения по всем активам. Добавьте каждый актив с ценой покупки, количеством и текущей рыночной ценой для просмотра индивидуальной и совокупной эффективности.
Используйте для оценки диверсификации и выявления концентрационного риска. Если один актив составляет более 30-40% портфеля, калькулятор подсветит этот дисбаланс. Тестируйте сценарии, корректируя цены отдельных активов.
Гайд по входным параметрам и допущениям
Для каждого актива введите название, количество и среднюю цену покупки. Калькулятор загружает актуальные цены с CoinGecko. Количество активов не ограничено.
Поле средней себестоимости принимает цену за единицу или общую сумму инвестиций, делённую на количество. Сводка портфеля показывает общий ROI, лучшие и худшие по доходности активы и процентное распределение для принятия решений о ребалансировке.
Как правильно интерпретировать результаты
Калькулятор показывает процентное распределение активов, общую стоимость портфеля, стоимость отдельных позиций и метрики риска концентрации. При 60% BTC, 25% ETH и 15% SOL падение BTC на 20% снижает портфель на 12%, а такое же падение SOL — лишь на 3%.
Обратите внимание на корреляционный риск. Криптоактивы высококоррелированы при обвалах — BTC, ETH и SOL могут упасть на 25–40% одновременно. Портфель из 5 крипто имеет корреляцию 0,80+ при падениях.
Практические сценарии и рабочий процесс
Консервативное распределение: $50 000 — 50% BTC, 30% ETH, 10% стейблкоины, 10% альткоины. При обвале 30% крипто-часть падает на ~$13 500 (взвешенные 27%). Стейблкоины смягчают удар.
Ребалансировка: исходное распределение 50/30/20 сместилось к 65/22/13 после ралли BTC. Продажа $7 500 BTC и покупка ETH/альтов фиксирует прибыль и восстанавливает риск-профиль.
Чек-лист по рискам и исполнению
- Перед распределением: 1) Определите толерантность к риску. 2) Установите целевые проценты по каждому активу. 3) Включите резерв стейблкоинов минимум 10%. 4) Проверьте актуальность цен.
- После: задокументируйте целевое распределение и правила ребалансировки. Запланируйте ежемесячные обзоры. Фиксируйте каждую ребалансировочную сделку для налогов.
Типичные ошибки
- Самая частая ошибка — чрезмерная концентрация в одном активе. 80%+ в одном токене максимизирует риск просадки. Даже BTC испытывал просадки 50–80% в каждом цикле. Ограничивайте одну позицию 25%.
- Другая ошибка — считать 10 разных альткоинов настоящей диверсификацией. У большинства корреляция с BTC при обвалах 0,85+.
Бенчмарки доходности и диапазоны ожиданий
Модели по риску: Консервативный (40% BTC, 25% ETH, 25% стейблы, 10% альты) — макс просадка ~35%. Сбалансированный (50/30/20) — ~50%. Агрессивный (30/30/40) — ~70%.
Ежемесячная ребалансировка исторически превосходит квартальную на 2–4% годовых в крипто. Для портфелей до $10 000 квартальная балансирует затраты и результат.
Повторяемые шаблоны исполнения
Процесс построения: 1) Определить общую сумму. 2) Выбрать 3–7 активов. 3) Назначить проценты. 4) Рассчитать суммы по активам. 5) Покупать через DCA за 4–8 недель. 6) Установить ежемесячные напоминания.
Ребалансировка: при отклонении более 5 п.п. продавайте перевесы и покупайте недовесы. Приоритизируйте сбор налоговых убытков.
Гигиена данных и поддержка модели
Обновляйте оценки минимум еженедельно. Ралли ETH на 15% при доле 30% поднимает позицию до 34,5%.
Пересматривайте стратегию ежеквартально относительно финансовых целей. Если не можете проверять без тревоги — распределение слишком агрессивное.
Финальная проверка перед входом в позицию
Проверьте устно: $10 000, 50% BTC = $5 000. При $73 700/BTC = 0,0679 BTC. Проценты должны складываться ровно в 100%.
Стресс-тест: смоделируйте падение 50%. Если худший сценарий вызывает дискомфорт, переведите 10–20% из волатильных активов в стейблкоины.
Частые вопросы
Как работает Калькулятор распределения портфеля?
Калькулятор распределения портфеля объединяет ваши вводные данные со стандартными крипто-формулами и мгновенно выдает практический результат. Инструмент создан для быстрого планирования и обновляется в реальном времени при изменении значений.
Насколько точны результаты?
Результаты математически точны на основе ваших данных и рынка. Однако реальные цены, комиссии, проскальзывание (слиппидж) и налоги могут изменить итоговый результат в реальной сделке.
Могут ли новички использовать этот калькулятор?
Да. Интерфейс разработан как для новичков, так и для опытных пользователей, с понятными метками, значениями по умолчанию и практическим руководством под калькулятором.
Сохраняет ли этот инструмент мои данные?
Личный аккаунт не требуется. Калькулятор работает локально в вашем браузере и спроектирован с акцентом на приватность.
Могу ли я использовать это для реальных торговых или инвестиционных решений?
Используйте его как инструмент поддержки принятия решений, а не как финансовый совет. Всегда проверяйте риски, комиссии и допущения вашей стратегии перед входом в сделку.
Какие связанные калькуляторы мне стоит использовать после этого?
После использования Калькулятор распределения портфеля, сравните результаты с калькуляторами прибыли, ROI, размера позиции, налогов и безубыточности, чтобы проверить весь ваш сценарий от начала до конца.