Calculadora de Préstamo Flash
Calculadora de Préstamo Flash gratuita. Estima la rentabilidad incluyendo comisiones del protocolo, gas y spread de arbitraje para Aave, dYdX y Uniswap.
Los flash loans se devuelven en la misma transacción. Si el arbitraje falla, la transacción se revierte y solo se pierde gas. La rentabilidad real depende de la liquidez DEX y el deslizamiento.
Cómo usar Calculadora de Préstamo Flash
La Calculadora de Préstamo Flash estima la rentabilidad de oportunidades de arbitraje atómico con flash loans entre protocolos DeFi. Ingresa el monto del préstamo, el spread de precio entre dos DEXes y el costo de gas; la herramienta calcula si el beneficio supera la comisión del flash loan (0,05-0,09% en Aave) más los costos de gas.
Un flash loan toma prestado y devuelve en una sola transacción sin colateral. Por ejemplo, pedir $100.000 USDC para explotar un 0,3% de diferencia en ETH genera $300 bruto menos ~$9 de comisión menos ~$30 de gas = $261 neto.
Guía de entradas y supuestos
El monto del préstamo determina el capital — Aave V3 soporta hasta el tamaño completo del pool. El spread es la diferencia de precio entre las dos plataformas. El costo de gas en gwei se convierte a dólares según el precio de ETH y la complejidad estimada (~300.000-500.000 unidades de gas).
La comisión del protocolo es fija (Aave: 0,05%, dYdX: 0%). La salida muestra ingresos brutos, costos totales, beneficio neto y spread de equilibrio. También calcula el gas máximo que puedes pagar siendo rentable.
Cómo interpretar correctamente los resultados
La calculadora de flash loans estima la rentabilidad comparando el tamaño de la oportunidad de arbitraje contra la tarifa del préstamo (0,05–0,09% en Aave), costos de gas y comisiones DEX. Si el beneficio neto es negativo o menor a $50, la oportunidad no es viable.
La salida 'spread mínimo requerido' indica la diferencia de precio mínima entre venues necesaria para que el flash loan sea rentable a los precios de gas actuales.
Escenarios prácticos y flujo de planificación
Arbitraje DEX: ETH es $2,419 en Uniswap y $2,339 en SushiSwap — spread de 0,52%. Flash loan de 100 ETH: beneficio neto ~$379 después de todas las comisiones. Viable solo si la ejecución es atómica.
Flash loan de liquidación: prestatario con factor de salud 0,98. Pedir prestado, pagar deuda, reclamar colateral con bonus del 10%. Beneficio neto ~$2,430.
Checklist de riesgo y ejecución
- Antes de ejecutar: 1) Verifica que la oportunidad existe en el bloque actual. 2) Simula la transacción completa. 3) Revisa el mempool para bots competidores. 4) Asegura que los supuestos de gas coincidan con las condiciones actuales.
- Después de calcular: si el margen está bajo el 20% de los costos totales, omite la oportunidad.
Errores comunes a evitar
- El mayor error es intentar arbitraje sin entender la ejecución atómica. Las transacciones fallidas cuestan gas ($5–$50 por intento) y los fallos repetidos pueden drenar cientos de dólares.
- Otro error es ignorar la competencia MEV. Los bots profesionales superarán tu transacción pagando tarifas de prioridad más altas.
Rangos de referencia y expectativas
Tarifas de flash loan: Aave V3 0,05%, dYdX 0%, Uniswap V3 0,3%, Balancer 0%. Para minimizar costos, prefiere Aave o Balancer.
Rentabilidad promedio: $200–$2,000 neto por operación para operadores no-MEV. El mercado es altamente competitivo.
Plantillas de ejecución reutilizables
Pipeline de ejecución: 1) Monitorear spreads en 5+ DEXs. 2) Simular cuando el spread supere el mínimo. 3) Enviar vía Flashbots Protect. 4) Monitorear inclusión. 5) Si revierte, analizar antes de reintentar.
Para monitoreo de liquidaciones: vigilar factores de salud en Aave/Compound.
Higiene de datos y mantenimiento del modelo
Registra cada intento: timestamp, tipo, beneficio estimado/real, gas gastado. Si la tasa de éxito cae bajo 30%, tu infraestructura es demasiado lenta.
Mantén tus contratos actualizados con las últimas interfaces de protocolo.
Validación final antes de desplegar capital
Simula siempre en un fork de mainnet antes de la ejecución en vivo.
Valida tu seguimiento de rentabilidad contra datos on-chain.
Fuentes autorizadas
Preguntas frecuentes
¿Qué es un flash loan?
Un flash loan es un préstamo DeFi prestado y reembolsado dentro de una sola transacción — sin colateral requerido porque si el reembolso falla, toda la transacción se revierte atómicamente. Aave cobra 0.05% de comisión, dYdX no tiene comisión. Se usa para arbitraje, swaps de colateral y liquidaciones.
¿Cuánto puedo pedir prestado con un flash loan?
Limitado por la liquidez del pool. Aave V3 tiene ~$2B disponibles a través de redes (USDC, USDT, ETH, WBTC). Se han observado flash loans de una sola transacción de $50M+. El límite práctico para arbitraje es lo que el pool objetivo pueda absorber sin que el slippage se coma las ganancias.
¿Cómo funcionan los arbitrajes con flash loan?
(1) Pides prestado $1M USDC vía flash loan. (2) Compras BTC en Exchange A a $70,000. (3) Vendes BTC en Exchange B a $70,300. (4) Reembolsas $1M + 0.05% de comisión = $1,000,500. (5) Embolsas $300 de ganancia ÷ todo en una transacción atómica. El spread debe exceder comisiones + gas (típicamente $30–200 en mainnet).
¿Cuál es el error más común con flash loans?
Subestimar el gas. El arbitraje con flash loan en mainnet puede costar $100–500 por intento; si tu bot calcula mal el spread por 0.02%, terminas en negativo. Los profesionales corren en Arbitrum/Base ($1–5 de gas) y usan mempools privados (Flashbots, MEV-Share) para evitar el frontrunning de otros bots.
¿Los flash loans son lo mismo que los ataques de flash loan?
Los flash loans son una primitiva legítima; los ataques de flash loan explotan bugs subyacentes del protocolo (manipulación de oráculos, reentrancia) usando el préstamo como apalancamiento. Los ataques a Mango Markets ($117M, oct 2022) y Euler ($197M, marzo 2023) usaron flash loans, pero los préstamos en sí no eran la vulnerabilidad.
Flash loans en Aave vs dYdX vs Balancer — ¿cuál usar?
Aave: la mayor liquidez, 0.05% de comisión, soporta 30+ tokens. Balancer: sin comisión, soporta cualquier token de pool, menor liquidez. dYdX: sin comisión históricamente, ahora V4 en Cosmos así que los flash loans son limitados. Maker tiene mints de DAI flash sin comisión hasta ~500M DAI.
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