Calculadora de Impuestos Cripto
Calculadora de Impuestos Cripto gratuita para 17 países. Estima impuestos sobre ganancias de capital y compara tasas a corto y largo plazo.
Primero en entrar, primero en salir — vende tus monedas más antiguas primero
Estima Tus Impuestos Cripto
Selecciona tu país, ingresa los detalles de tu operación y ve tu impuesto estimado al instante.
Cómo usar Calculadora de Impuestos Cripto
La Calculadora de Impuestos Cripto estima tus ganancias o pérdidas de capital de operaciones con criptomonedas aplicando la metodología de costo base FIFO (primero en entrar, primero en salir). Introduce cada operación con su fecha, activo, precio de compra, precio de venta y cantidad.
Úsala para prepararte para la temporada fiscal ejecutando tu historial de transacciones y viendo qué operaciones generaron la mayor obligación fiscal. Exporta el resumen de resultados para cotejarlo con el informe fiscal de tu exchange.
Guía de entradas y supuestos
Cada transacción requiere símbolo del activo, fecha de operación, cantidad, precio de compra (base de costo) y precio de venta. Los campos de tasa impositiva aceptan tus tasas locales de ganancias de capital a corto y largo plazo.
Para resultados precisos, incluye todas las comisiones pagadas durante la compra y venta, ya que reducen tu ganancia imponible. La calculadora usa FIFO de forma predeterminada. Siempre consulta a un profesional fiscal cualificado.
Cómo interpretar correctamente los resultados
El calculador de impuestos produce tres cifras: ganancia de capital a corto plazo (mantenida menos de 1 año, gravada como ingresos ordinarios en la mayoría de jurisdicciones), ganancia de capital a largo plazo (mantenida más de 1 año, tasa menor) y obligación fiscal total a la tasa ingresada.
El monto del impuesto efectivo se aplica solo a la ganancia realizada, no a los ingresos totales de venta. Si entraste a $5,000 y saliste a $8,000, la ganancia imponible es $3,000 — no $8,000.
Escenarios prácticos y flujo de planificación
Planificación de cosecha de pérdidas: cerca del fin de año, introduce posiciones con pérdidas no realizadas para ver cuánto ahorro fiscal puede generarse vendiendo y recomprando. Usa nuestra <a href="/es/calculadora-beneficio-cripto/">calculadora de beneficios</a> para comparar el ahorro fiscal con los costes de trading de ida y vuelta.
Estrategia de disposición: si tienes la misma moneda comprada a múltiples precios, usa el calculador para comparar la disposición FIFO versus lote específico. Seleccionar primero los lotes de mayor coste maximiza la base de coste, minimizando la ganancia imponible.
Checklist de riesgo y ejecución
- Antes de calcular: 1) Confirma la tasa impositiva de tu jurisdicción para ganancias a corto y largo plazo. 2) Calcula la base de coste exacta incluyendo comisiones pagadas en la adquisición. 3) Determina el período de tenencia con precisión.
- Después de calcular: observa si la ganancia es realizada o no realizada. Los impuestos solo se deben sobre ganancias realizadas en la mayoría de jurisdicciones.
Errores comunes a evitar
- Usar los ingresos de venta como monto imponible en lugar de la ganancia es el error más costoso. Tu impuesto es sobre (ingresos − base de coste − comisiones), no sobre los ingresos totales.
- Ignorar las comisiones en la base de coste: las comisiones de transacción pagadas al comprar aumentan tu base de coste y por tanto reducen la ganancia imponible.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se calculan los impuestos sobre criptomonedas?
Los impuestos cripto se basan en ganancias de capital: precio de venta menos precio de compra. En EE.UU., las ganancias a corto plazo (<1 año) tributan como ingreso ordinario (10-37%), y las de largo plazo (>1 año) al 0-20% según tu tramo fiscal. Cada intercambio cripto-cripto también es un evento imponible.
¿Qué transacciones cripto están sujetas a impuestos?
Están sujetas a impuestos: vender cripto por fiat, intercambiar un cripto por otro, pagar con cripto, recibir cripto como ingreso o minería. No están sujetas: comprar y mantener cripto, transferir entre tus propias wallets, o hacer donaciones (con límites).
¿Cómo puedo reducir mis impuestos cripto legalmente?
Estrategias legales incluyen: mantener más de 1 año para tasas de largo plazo, cosechar pérdidas fiscales (vender posiciones con pérdidas para compensar ganancias), usar años fiscales con menores ingresos, y contribuir a cuentas con ventajas fiscales que permitan cripto. Consulta siempre con un profesional fiscal.
¿Qué método contable debo usar: FIFO, LIFO o promedio?
FIFO (primero en entrar, primero en salir) es el más común y el predeterminado en muchos países. LIFO puede ser ventajoso en mercados alcistas al vender primero las monedas más caras. El costo promedio es más simple pero no siempre está permitido. En EE.UU., puedes elegir el método, pero debes ser consistente.
¿Los NFT están sujetos a impuestos?
Sí. Comprar, vender e intercambiar NFT son eventos imponibles similares a otras criptomonedas. Si vendes un NFT con ganancia, pagas impuestos sobre la diferencia. Los NFT como coleccionables pueden estar sujetos a una tasa más alta del 28% en EE.UU. Los royalties de creadores también son ingreso tributable.
¿Qué pasa si no declaro mis ganancias cripto?
No declarar ganancias cripto es evasión fiscal y puede resultar en multas, intereses y hasta cargos penales. Los exchanges como Coinbase, Binance y Kraken reportan información a las autoridades fiscales. El IRS en EE.UU. utiliza análisis de blockchain para rastrear transacciones no declaradas.