Agregador de Rendimientos DeFi
Agregador de Rendimientos DeFi gratuito. Compara APY en tiempo real en Aave, Compound, Lido y 50+ protocolos. Filtra por cadena, activo y TVL.
Los rendimientos DeFi son variables y no están garantizados. El riesgo de contratos inteligentes, pérdida impermanente y riesgos específicos del protocolo pueden reducir los retornos reales. DYOR.
Cómo usar Agregador de Rendimientos DeFi
La Calculadora Agregadora de Rendimiento DeFi compara oportunidades de farming entre los protocolos que tú indiques — por ejemplo Aave, Compound, Curve, Yearn o Convex — para encontrar el mayor rendimiento ajustado al riesgo. Ingresa el monto de inversión y el período en días, y para cada protocolo su nombre, APY, nivel de riesgo (bajo, medio o alto) y, si quieres, su TVL, o carga una de las tres listas predefinidas; la herramienta muestra las ganancias proyectadas y el retorno ajustado al riesgo de cada uno, el mejor protocolo ajustado al riesgo, el mejor APY absoluto y lo que ganarías repartiendo el capital a partes iguales.
No añade composición por su cuenta: toma el APY que introduces como rendimiento efectivo (un 12% APR base con composición diaria equivale a 12,75% APY) y lo prorratea por días. Los costos de gas de depósito y retiro no se incluyen, así que calcula tú el período mínimo dividiendo el gas entre el rendimiento diario. Para $5.000 USDC al 8% APY con $15 en gas, necesitas al menos 14 días para superar la comisión de entrada.
¿Qué significa cada dato que introduces?
No hay selector de token: el Monto de inversión ($) es el valor en dólares que vas a invertir y el Periodo de inversión (días) fija cuánto tiempo rinde. El monto determina qué pools son prácticos — depósitos menores a $500 pueden perder rendimiento en gas de Ethereum. Tampoco hay filtro de cadena ni lista de pools en vivo: cada fila de protocolo contiene el nombre, APY, nivel de riesgo y TVL que escribas (el TVL es solo informativo), y puedes añadir o quitar filas.
En lugar de un control de tolerancia al riesgo, el nivel de riesgo de cada protocolo multiplica su APY por 1,0 (bajo), 0,7 (medio) o 0,4 (alto) para obtener el retorno ajustado al riesgo. El escenario conservador (Aave/Compound) carga protocolos consolidados de préstamo y ahorro marcados como de bajo riesgo. Modo agresivo incluye protocolos nuevos con mayor rendimiento pero mayor riesgo.
Cómo interpretar correctamente los resultados
La calculadora del agregador de rendimiento muestra retornos proyectados en los protocolos DeFi que tú listas, prorrateando el APY que introduces para cada uno según el período de inversión; no descuenta costos de gas ni tarifas de protocolo ni añade composición propia, así que introduce APY ya netos de tarifas. Compara el APY neto contra simplemente mantener el activo subyacente.
Presta atención a la tendencia del TVL de cada protocolo. Un vault mostrando 25% APY pero perdiendo TVL rápidamente es una señal de alerta.
¿Qué escenarios puedes modelar?
Optimización de rendimiento en stablecoins: tienes $20,000 USDC. Estrategia A: Aave lending 4,2% (bajo riesgo). Estrategia B: Curve pool 7,5% (riesgo medio). Estrategia C: protocolo nuevo 25% (alto riesgo, no auditado).
Comparación de auto-composición: componer manualmente semanalmente da 12,7% APY. Un agregador diario logra 12,75% pero cobra 0,5% de rendimiento cosechado. Para posiciones bajo $5,000, el ahorro de gas justifica la tarifa.
¿Qué comprobar antes de actuar?
- Antes de depositar: 1) Verifica que el contrato esté auditado. 2) Revisa historial de 6+ meses sin exploits. 3) Entiende exactamente en qué protocolos se depositan tus fondos. 4) Calcula el punto de equilibrio.
- Después de calcular: compara costos de gas de entrada y salida. Una posición de $1,000 en vault de Ethereum mainnet cuesta ~$20–$50 en gas.
¿Qué errores estropean este cálculo?
- El error más peligroso es perseguir el APY más alto sin entender la fuente del rendimiento. Si no puedes identificar qué genera el APY, tu capital puede ser el rendimiento — estructura tipo Ponzi.
- Otro error es ignorar la pérdida impermanente en vaults basados en LP. Un vault mostrando 30% APY puede entregar solo 15% después de IL.
¿Qué rango es realista esperar?
Benchmarks de rendimiento sostenible por nivel de riesgo: bajo (Aave/Compound) 2–6% stablecoins. Medio (Curve/Convex) 5–15%. Alto (protocolos nuevos) 15–50%+ con riesgo proporcional.
Benchmarks de tarifas de agregadores: Yearn cobra 2% gestión + 20% rendimiento. Beefy cobra 0,5–4,5%. Verifica si el APY mostrado es bruto o neto.
Plantillas de ejecución reutilizables
Flujo de yield farming: 1) Identificar protocolo y vault. 2) Calcular APY neto. 3) Determinar depósito mínimo. 4) Aprobar gasto de tokens. 5) Depositar. 6) Revisar en 30 días. 7) Planificar salida.
Para estrategias multi-protocolo, usa dashboards como DefiLlama para monitorear todas las posiciones en una vista.
Higiene de datos y mantenimiento del modelo
Monitorea la salud del vault semanalmente: TVL, precios de tokens de recompensa, eventos de actualización de contratos, rendimientos de competidores.
Diversifica en al menos 3 protocolos y 2 cadenas para reducir concentración de riesgo de contratos inteligentes.
Validación final antes de desplegar capital
Después de 30 días, compara el valor real depositado más rendimiento contra la proyección. Si está dentro del 80–120%, el modelo es preciso.
Valida que el APY mostrado coincida con la realidad on-chain verificando las transacciones recientes del vault en un explorador de bloques.
Fuentes autorizadas
Preguntas frecuentes
¿Qué es un agregador de rendimiento DeFi?
Un agregador de rendimiento DeFi enruta automáticamente los depósitos a las estrategias de mayor rendimiento y autocompone las recompensas. Ejemplos: Yearn Finance (vaults a través de Curve/Compound/Aave), Convex (boost de LP de Curve), Beefy Finance (autocompounder multi-cadena). APYs típicos: 4–25% en stables, 8–60% en pares volátiles.
Yearn vs Convex vs Beefy — ¿cuál es la diferencia?
Yearn: la biblioteca de estrategias más profunda, enfoque en Ethereum mainnet, 20% de comisión por desempeño. Convex: especializado en boost de LP de Curve (típicamente +50% APY vs Curve directo), 17% de comisión por desempeño. Beefy: multi-cadena (BSC, Polygon, Arbitrum), UX simple, 4.5% de comisión por desempeño.
¿Cómo aumentan el rendimiento los agregadores?
Autocomposición: las recompensas se cosechan diaria/semanalmente y se reinvierten, convirtiendo 10% APR en 10.5% APY. Cambio de estrategia: el capital se mueve entre protocolos a medida que cambian los APYs. Boosting: bloquear tokens de gobernanza (veCRV, veCVX) para multiplicar las recompensas LP 1.5–2.5×. Pooling de gas: miles de usuarios comparten una sola transacción de cosecha.
¿Cuáles son los riesgos de los agregadores de rendimiento?
Riesgo de smart contract (Yearn perdió $11M por un exploit de vault en 2021; Beefy tuvo un exploit Bunny de $2M). Riesgo de estrategia (el protocolo subyacente es exploitado). Riesgo de descarga de token-recompensa (el precio de CRV/CVX/BEEFY cae mientras los ganas). Siempre revisa opciones de seguro (Nexus Mutual) y limita la exposición al 5–15% por protocolo.
¿Los APYs de los agregadores son sostenibles?
Los rendimientos de stablecoin de 4–8% son típicamente sostenibles desde comisiones reales + demanda de préstamos. Cualquier cosa por encima del 15% en stables generalmente requiere emisiones de tokens de gobernanza que decaen. Los backtests muestran que "pools de 20%+ APY" típicamente entregan solo 8–12% de retorno efectivo después de la venta de tokens y comisiones.
Autocomposición vs claim manual — ¿cuál es mejor?
Para posiciones <$5k: la autocomposición gana porque los costos manuales de gas ($5–20 por claim) se comen el 5–10% de las recompensas mensuales. Para posiciones >$20k: el manual puede ser óptimo si compones durante ventanas de bajo gas. Los agregadores cobran 4–20% de comisión por desempeño, así que el beneficio neto debe exceder eso.
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