Calculadora de Apalancamiento
Calculadora de apalancamiento gratuita para cripto. Mira cómo el apalancamiento amplifica ganancias y pérdidas con distancia de liquidación y tabla PnL.
Mira el Apalancamiento en Acción
Prueba liquidaciones mediante un cuadro claro según tu tipo de orden.
Cómo usar Calculadora de Apalancamiento
La Calculadora de Apalancamiento muestra el beneficio, la pérdida y la distancia a liquidación amplificados para una operación cripto apalancada. Introduce el tamaño total de la posición en USD, el apalancamiento (de 1x a 125x en los preajustes), el precio de entrada, la dirección y un cambio de precio en porcentaje para ver el resultado magnificado junto al mismo movimiento sin apalancamiento.
Úsala antes de abrir cualquier posición apalancada en exchanges como Binance, Bybit o dYdX. Un long 10x que se mueve un 5% en contra pierde el 50% de tu colateral, y un 10% activa la liquidación.
¿Qué significa cada dato que introduces?
El tamaño de posición es el valor total de la operación en dólares, no tu depósito; la calculadora lo divide entre el apalancamiento para obtener el margen inicial (colateral), que es tu pérdida máxima posible. El multiplicador determina cuánto mayor es tu posición efectiva. El precio de entrada es donde abres la operación. La dirección (largo o corto) determina qué movimiento es rentable.
La distancia a liquidación indica cuánto, en porcentaje, puede moverse el precio en tu contra antes de perder el margen (100% dividido entre el apalancamiento); la herramienta no muestra un precio de liquidación. La tasa de margen de mantenimiento varía por exchange — típicamente 0,4-1% en plataformas principales. El calculador no incluye el margen de mantenimiento ni las comisiones, así que un exchange real te liquida algo antes.
Cómo interpretar correctamente los resultados
La calculadora muestra el Valor de Posición, el Margen Inicial (colateral) que exige y la Distancia a Liquidación en porcentaje; no muestra un precio de liquidación. Con 10x de apalancamiento sobre $1.000 de margen, controlas una posición de $10.000 — un movimiento de 1% genera 10% de retorno (o pérdida). Si la Distancia a Liquidación marca 10% en un long abierto a $1.000 por moneda, una caída hasta unos $900 elimina tu depósito.
Enfócate en el precio de liquidación — es el número más crítico. Compáralo con niveles recientes de soporte/resistencia y la volatilidad diaria promedio. Si el rango diario promedio de BTC es 3,5% y tu distancia de liquidación es solo 5%, estás a un día volátil de la liquidación. Usa nuestra calculadora de liquidación para escenarios más detallados.
¿Qué escenarios puedes modelar?
BTC long conservador: depositas $5.000 de margen con 3x, creando posición de $15.000 a $77.300/BTC. Liquidación a ~$49.133 (caída del 33%). Con drawdown típico de BTC en mercados alcistas de 20–30%, 3x ofrece colchón razonable.
Operación altcoin de alto riesgo: 20x sobre $500 de margen para posición SOL de $10.000 a $180. Liquidación a ~$171 — solo 5% debajo. SOL se mueve regularmente 5–8% diario, haciendo probable la liquidación en horas.
¿Qué comprobar antes de actuar?
- Antes: 1) Calcula el precio de liquidación y compáralo con el mínimo de 30 días. 2) Determina tu pérdida máxima aceptable y coloca stop-loss bien por encima de la liquidación. 3) Verifica el requisito de margen de mantenimiento y la tasa de financiamiento.
- Después de abrir: coloca stop-loss inmediatamente. Monitorea tasas de financiamiento cada 8 horas; si pagas más de 0,1% por período, el costo erosiona tu margen.
¿Qué errores estropean este cálculo?
- El error más peligroso es usar el apalancamiento máximo disponible. A 100x, un movimiento adverso del 1% te liquida. Limita el apalancamiento a 3–5x para swing trades y 10x máximo para scalps.
- Otro error crítico es ignorar el costo acumulado de tasas de financiamiento. A 0,05% cada 8 horas con 10x, pagas 1,5% de tu margen diariamente — 45% mensual.
¿Qué rango es realista esperar?
Firmas profesionales usan 2–5x para operaciones direccionales. Traders retail sobre 20x tienen tasa de liquidación superior al 80% en 30 días. Para BTC (3,5% rango diario), mínimo 7% de colchón = máximo ~14x.
Benchmarks de financiamiento: mercado neutral 0,01%/8h, alcista 0,03–0,10%, extremo 0,1–0,3%. A 10x, 0,05% de financiamiento cuesta 1,5%/día de margen.
Plantillas de ejecución reutilizables
Flujo estándar: 1) Determinar tamaño (1–3% del portafolio). 2) Ingresar en Tamaño de Posición el valor total de la posición (margen × apalancamiento). 3) Ajustar apalancamiento hasta que la entrada menos la Distancia a Liquidación quede bajo soporte fuerte. 4) Calcular costo de financiamiento. 5) Colocar stop-loss al 50% de distancia a liquidación.
Procedimiento de emergencia: si la posición se acerca a liquidación, añade margen solo si la tesis original sigue intacta. Nunca promedies a la baja en una posición apalancada que se ha movido en tu contra.
Higiene de datos y mantenimiento del modelo
Revisa tu exposición apalancada diariamente. Si la exposición total supera 3x tu capital, estás sobreexpuesto. Reduce hasta que el apalancamiento total esté bajo 2x.
Rastrea el rendimiento apalancado separadamente. Si el ratio Sharpe de operaciones apalancadas está bajo 0,5 en 90 días, el apalancamiento destruye tus retornos.
Validación final antes de desplegar capital
Verifica manualmente: para 10x long a $77.300, liquidación = entrada × (1 − 1/apalancamiento) = $77.300 × 0,90 = $69.570. La calculadora lo muestra como una Distancia a Liquidación del 10,00% e ignora el margen de mantenimiento, así que un exchange real te liquida algo antes.
Valida P&L: 5% de aumento con 10x long = 50% de ganancia sobre margen. Si depositaste $1.000 y el precio sube 5%, la ganancia debe ser $500.
Fuentes autorizadas
Preguntas frecuentes
¿Cuánto apalancamiento es seguro para trading cripto?
Para principiantes, 2-3x es lo máximo recomendado. Traders experimentados usan 5-10x selectivamente. El apalancamiento de 20x+ es extremadamente peligroso: con 20x, un movimiento del 5% en tu contra elimina tu posición completa. Los datos muestran que el 80-90% de los traders con alto apalancamiento pierden dinero.
¿Cómo calculo mis ganancias y pérdidas con apalancamiento?
Ganancia/Pérdida = Movimiento de Precio (%) × Apalancamiento × Tamaño del Margen. Con 10x y $1.000 de margen: un movimiento del 5% genera $500 de ganancia (50% sobre tu margen). Pero un movimiento del 5% en contra genera $500 de pérdida, dejándote con solo $500 de los $1.000 originales.
¿Puedo perder más de mi depósito con apalancamiento?
En la mayoría de exchanges cripto centralizados, no puedes perder más que tu margen gracias a la liquidación automática. Sin embargo, en condiciones extremas (flash crashes), el precio de liquidación real puede ser peor que el teórico, resultando en un saldo negativo que algunos exchanges absorben y otros no.
¿Por qué los exchanges ofrecen hasta 125x de apalancamiento?
Los exchanges ganan dinero con comisiones de trading — más apalancamiento significa más volumen de trading y más comisiones. El apalancamiento extremo (50-125x) beneficia primordialmente al exchange, no al trader. La liquidación es casi inevitable con estos niveles; un movimiento del 0,8% te liquida con 125x.
¿Cuál es la diferencia entre apalancamiento aislado y cruzado?
El apalancamiento aislado arriesga solo el margen asignado a esa posición. El cruzado usa todo tu saldo de la cuenta como colateral. El aislado es más seguro porque limita pérdidas a la posición individual, pero el cruzado ofrece más margen antes de liquidación. La mayoría de profesionales prefieren aislado.
¿Cómo afecta el apalancamiento a las comisiones de trading?
Las comisiones se calculan sobre el tamaño total de la posición, no sobre tu margen. Con 10x y $1.000 de margen, tu posición es $10.000. A 0,1% de comisión, pagas $10 de ida y $10 de vuelta ($20 total). Eso es 2% de tu margen de $1.000 solo en comisiones, reduciendo significativamente tu rentabilidad.
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