Calculadora de Empréstimo Flash
Calculadora de Empréstimo Flash gratuita. Estime a rentabilidade incluindo taxas do protocolo, gas e spread de arbitragem para Aave, dYdX e Uniswap.
Flash loans são pagos na mesma transação. Se a arbitragem falhar, a transação é revertida e apenas gas é perdido. A rentabilidade real depende da liquidez do DEX e slippage.
Como usar Calculadora de Empréstimo Flash
A Calculadora de Empréstimo Flash estima a lucratividade de oportunidades de arbitragem atômica com flash loans entre protocolos DeFi. Insira o valor do empréstimo, o spread de preço entre dois DEXes e o custo de gas; a ferramenta calcula se o lucro supera a taxa do flash loan (0,05-0,09% no Aave) mais custos de gas.
Um flash loan empresta e devolve em uma única transação sem colateral. Por exemplo, pegar $100.000 USDC para explorar 0,3% de diferença em ETH rende $300 bruto menos ~$9 de taxa menos ~$30 de gas = $261 líquido.
Guia de entradas e premissas
O valor do empréstimo define o capital — Aave V3 suporta até o tamanho total do pool. O spread é a diferença de preço entre as duas plataformas. O custo de gas em gwei converte para dólares baseado no preço do ETH e complexidade estimada (~300.000-500.000 unidades).
A taxa do protocolo é fixa (Aave: 0,05%, dYdX: 0%). A saída mostra receita bruta, custos totais, lucro líquido e spread de equilíbrio. Também calcula o gas máximo que você pode pagar permanecendo lucrativo.
Como interpretar os resultados corretamente
A calculadora de flash loan estima a rentabilidade comparando o tamanho da oportunidade contra a taxa do empréstimo (0,05–0,09% no Aave), custos de gas e taxas DEX. Se o lucro líquido é negativo ou menor que $50, não é viável.
A saída 'spread mínimo necessário' indica a diferença mínima de preço entre venues para o flash loan ser lucrativo nos preços de gas atuais.
Cenários práticos e fluxo de planejamento
Arbitragem DEX: ETH $2.327 no Uniswap e $2.339 no SushiSwap — spread 0,52%. Flash loan de 100 ETH: lucro líquido ~$379. Viável apenas com execução atômica.
Flash loan de liquidação: tomador com fator de saúde 0,98. Empréstimo, pagamento de dívida, reivindicação de colateral com bônus de 10%. Lucro líquido ~$2.430.
Checklist de risco e execução
- Antes de executar: 1) Verifique que a oportunidade existe no bloco atual. 2) Simule a transação completa. 3) Verifique mempool para bots concorrentes. 4) Gas assumptions atuais.
- Após calcular: se margem < 20% dos custos, pule a oportunidade.
Erros comuns para evitar
- O maior erro é tentar arbitragem sem entender execução atômica. Transações falhadas custam gas ($5–$50) e falhas repetidas drenam centenas.
- Outro erro é ignorar competição MEV. Bots profissionais superarão sua transação pagando taxas de prioridade maiores.
Referências de desempenho e faixas esperadas
Taxas: Aave V3 0,05%, dYdX 0%, Uniswap V3 0,3%, Balancer 0%.
Rentabilidade média: $200–$2.000 líquido por operação para não-MEV. Mercado altamente competitivo.
Modelos de execução reutilizáveis
Pipeline: 1) Monitorar spreads em 5+ DEXs. 2) Simular quando spread > mínimo. 3) Enviar via Flashbots Protect. 4) Monitorar inclusão.
Para liquidações: monitorar fatores de saúde em Aave/Compound.
Higiene de dados e manutenção do modelo
Registre cada tentativa: timestamp, tipo, lucro estimado/real, gas gasto. Taxa de sucesso <30% = infraestrutura lenta.
Mantenha contratos atualizados com últimas interfaces de protocolo.
Validação final antes de alocar capital
Sempre simule em fork de mainnet antes de execução ao vivo.
Valide rastreamento de rentabilidade contra dados on-chain.
Fontes oficiais
Perguntas frequentes
O que e um flash loan?
Um flash loan e um emprestimo DeFi tomado e reembolsado dentro de uma unica transacao — sem garantia exigida porque se o reembolso falhar, a tx inteira e revertida atomicamente. Aave cobra 0,05% de taxa, dYdX e sem taxa. Usado para arbitragem, troca de garantia e liquidacoes.
Quanto posso pegar em flash loan?
Limitado pela liquidez do pool. Aave V3 tem ~$2B disponiveis entre redes (USDC, USDT, ETH, WBTC). Flash loans de tx unica de $50M+ ja foram observados. O limite pratico para arbitragem e o que o pool alvo pode absorver sem o slippage consumir os lucros.
Como funcionam arbitragens de flash loan?
(1) Tome $1M USDC via flash loan. (2) Compre BTC na Exchange A a $70.000. (3) Venda BTC na Exchange B a $70.300. (4) Reembolse $1M + 0,05% de taxa = $1.000.500. (5) Embolse $300 de lucro / tudo em uma tx atomica. O spread deve exceder taxas + gas (tipicamente $30-200 na mainnet).
Qual e o erro mais comum em flash loan?
Subestimar gas. Arbitragem de flash loan na mainnet pode custar $100-500 por tentativa; se seu bot errar o spread em 0,02%, voce fica negativo. Profissionais rodam em Arbitrum/Base ($1-5 de gas) e usam mempools privados (Flashbots, MEV-Share) para evitar frontrunning de outros bots.
Flash loans sao a mesma coisa que ataques de flash loan?
Flash loans sao uma primitiva legitima; ataques de flash loan exploram bugs de protocolos subjacentes (manipulacao de oracle, reentrancy) usando o emprestimo como alavancagem. Os ataques Mango Markets ($117M, out/2022) e Euler ($197M, mar/2023) usaram flash loans, mas os emprestimos em si nao eram a vulnerabilidade.
Aave vs dYdX vs Balancer flash loans — qual usar?
Aave: maior liquidez, taxa de 0,05%, suporta 30+ tokens. Balancer: sem taxa, suporta qualquer token de pool, menor liquidez. dYdX: sem taxa historicamente, agora V4 no Cosmos entao flash loans sao limitados. Maker tem flash mints de DAI sem taxa ate ~500M DAI.
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